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理財行業人才現狀調查:打造合格的“財富管家”

職業生涯轉型從理財到打理人生 任鴻昌從2007年開始在一家銀行工作,有著豐富的實踐經驗,得到客戶和領導的一致褒獎。在銀行內,他的崗位從辦理個人存貸款、支付結算、代付代收各類費用等工作,到接受客戶理財諮詢、提供個性化理財產品配置建議,從基層的個人金融業務到專業化、顧問式的理財業務,實現了職業生涯的轉型。 「我個人很喜歡理財,在這方面下足了功夫。我系統學習了國家理財規劃師課程並獲得認證,在工作中得到了成長。理財理財,打理的不僅僅是財產,還有人生。」任鴻昌說,通過接受系統、專業培訓並獲得資格認證,他找到了事業發展的突破口。 目前,隨著各類金融投資工具大量湧現,僅僅依靠個人知識積累財富的傳統手段已經不足以確保財產的保值增值,專業理財目前成為我國最具發展潛力的金融業務之一。 據調查,在我國只有不到10%的個人財富得到專業管理,而在美國,這一比例為58%。「一個很重要的原因是目前在我國能夠提供全面理財規劃服務的專業理財人才數量明顯不足。」據北京市理財師協會會長劉彥斌介紹,一個成熟的理財市場,至少要達到每3個家庭中就擁有一個專業的理財師,他們運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務。理財規劃師既可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以獨立執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務。 「作為一名進入證券行業十餘年的從業人員,在與高端客戶交流中,我感覺到,客戶需要的不僅是證券方面的投資建議,而且是一攬子的金融理財服務。以證券市場為例,目前國內分析師隊伍得到快速發展,但幾乎都是為機構或大客戶提供服務,真正能為廣大中小客戶提供有效理財服務的投資顧問人員仍十分缺乏。」由於在工作中深刻感受到這種需求的存在,世紀證券執行董事盧長才報名參加了國家高級理財規劃師職業資格認證培訓,「希望能夠借此提升綜合能力,更好地滿足理財市場的需求」。 重視師資力量 專業培訓提高素養 參加培訓的直接目的,在於獲取資格證書。「金融從業人員資格證書是提高人員素質的重要手段。通過資格認證,按照國際慣例,參照國際標準,結合我國實際,加強對金融從業人員培訓,是一種有效的方式。」中國建設銀行北京紫竹橋分行行長劉龍說:「業內人士越來越重視獲取理財規劃師國家職業資格認證。通過取得相應的職業資格認證書,是從業人員自我升值的重要方向。」 作為目前國內規模最大、學員認可程度較高的國家理財規劃師專業教育機構,東方華爾多年來專一於理財規劃師研究與教學工作的同時,還作為職業標準的設計者和制定者,承擔著主持《理財規劃師國家職業資格認證統編教材》(1至4版)的編撰和持續修編工作。 「理財規劃師國家職業資格認證培訓內容專業覆蓋面非常廣泛,對理財規劃師職業技能要求相對較高。所以在我們公司,會對所有準備從事理財規劃師認證培訓的教師進行上崗之前非常嚴格的教學資質與教學能力檢驗。教師即使上崗後,仍需要由教務人員以及學員對他們進行持續的評估,只有確定具備相應專業資質與能力,並且授課情況能夠被學員所認可的教師方可上崗。」負責理財規劃師國家職業資格認證培訓工作的東方華爾副總經理趙凱向記者介紹,「我們會隨著國家經濟和金融行業的發展變化,不斷推出有助於理財師開展工作的講座、新課程,讓每位學員都能跟上行業發展的步伐,做一名合格的、與時俱進的『財富管家』。」 「近年來,我們培養出上萬名持證國家理財規劃師。無論初級的工作人員或是企業高管,都能夠選擇到適合自己的課程,而他們或成為所在單位的業務骨幹,或成功實現事業轉型,也有人成為了理財行業的明星級人物。」趙凱介紹,目前東方華爾已經在全國20多個地區開設分支機構,開展理財規劃師國家職業資格認證培訓和金融機構內訓與團訓工作。他們的學員來自包括香港、台灣在內的全國絕大部分地區,職業則覆蓋了銀行、證券、保險、投資、第三方理財等金融相關行業,以及會計師事務所、律師事務所、房地產等其他熱門行業。 資料來源:中國經濟網
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