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《證照達人》10 張嫌不夠考照變興趣

以國際理財規劃師(CFP)為例,段繼明說,這是他考過的證照中,最難考的證照之一,因為它的門檻不低,要考之前要先上課,課程一共有 6 個模組,每個模組結束後要先考試,通過後再衝刺下一個模組,而完成 6 個模組測試的時間不能超過 5 年,他從 94 年報名參加課程,到 98 年完成 6 個模組並通過考試取得證照,僅是上課就超過 240 個小時,報名費加上術科考試,就花了超過 10 萬元,這些還不包括準備考試的時間。 印證實務與理論差異 更大的考驗在於,多數報考國際 CFP 的考生,都已成家且在工作,雖然少數公司鼓勵員工報考,會提供經費補助,但上課還是要靠自己,也不可能請公假。由於段繼明當時每日在金融界工作時間頗長,為免影響正常工作及下班後家庭生活,他與家人開會後,決定報考週六週日上課的假日班,雖然不至於影響工作,但卻要犧牲假日休息,除了要取得家人諒解外,如何規律的在上課後找時間複習,也相當重要。 段繼明說,他曾服務過的證券金融公司及勞保局,並沒有要求他要考 CFP,要說是求知慾驅策他考證照,可能太嚴肅。但事實上,這些證照對他的工作確實有幫助,以 CFP 為例,對於他在基金管理時就有幫助,而 CFP 課程提供的資產配置、操作策略、風險控管觀念,也讓他得以印證理論與實務的差異性,並且有更多體會。 達人心法-以考試時間反推準備時間 由於段繼明是勞保局基金操盤團隊中唯一拿到 CFA 證照者,因此也有同仁曾對取得 CFA 證照請教他的意見。段繼明表示,首先要先確定考 CFP 對個人是否有需要,若決定報考,就要訂定時間表並按表操課,才能在期限內取得證照。 段繼明表示,不論是 CFP 或者是 CFA 或者 FRM 等財經證照,雖然有助於提高從事金融業工作者的專業度,甚至有人以「鍍金」形容,但絕非人人都有需要,他建議,若有興趣報考,應先充分瞭解自己的需求,畢竟上課及報名費都是不小的投資,而且有 CFP 等證照也絕非加官進爵的保證。 段繼明指出,一旦確定要報考 CFP,最好排定時間表,仔細檢視自己工作之餘所能利用的時間,並嚴格維持紀律按表操課,謝絕不必要應酬與玩樂,並取得家人諒解,撥時間唸書,才可能完成各模組,過關斬將取得證照。 段繼明建議考生不妨以每個模組的考試時間,反推準備時間,來決定讀書計畫,並以每週作為劃分單位,如果本週鬆懈準備,下週就一定要補回進度,才不會在長達一兩年的準備時間中,總是追不上進度,而降低達陣的可能。 延伸閱讀: [理財規劃師] CFA 執照 全球金融通行證 [理財規劃師] 金融證照夯 年 15 萬人搶考 [理財規劃師] 賺很大 銀行、證券業年薪百萬 [理財規劃師] 滬缺9萬金融人才 向台獵才 [理財規劃師] 跳槽加10% 理專走路有風
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